Gửi đơn tố cáo cho vay nặng lãi: Cho ai, ở Đâu? [Chi tiết 2023]

Hiện nay các hình thức cho vay nặng lãi phát triển đa dạng trên nhiều nền tảng khác nhau, thậm chí núp bóng dưới các hình thức hợp pháp khác. Một số hình thức phổ biến, dễ bị lừa như cầm đồ, vay nóng lãi cao, vay qua ứng dụng di động, tìm việc làm lương cao… Vậy thế nào là cho vay nặng lãi? Gửi đơn tố cáo cho vay nặng lãi: Cho ai, ở Đâu? ACC mời bạn tham khảo bài viết sau:

Gửi đơn tố cáo cho vay nặng lãi: Cho ai, ở Đâu? [Chi tiết 2023]

1. Cho vay nặng lãi là gì?

Cho vay nặng lãi là cụm từ phổ biến để chỉ những trường hợp cho vay với lãi suất cao, còn theo Bộ luật Hình sự và Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP gọi là “cho vay lãi nặng”.

Theo khoản 1 Điều 2 Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP, cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự.

Cụ thể thì mức lãi suất cao nhất tại BLDS là 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp có quy định khác.

Nếu cho vay bằng tài sản khác (không phải là tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.

2. Hồ sơ tố cáo hành vi cho vay nặng lãi

Đơn tố giác hoặc văn bản ghi nội dung tố giác; báo cáo hoặc biên bản kiểm tra, xác minh thông tin cá nhân của người tố giác, biên bản làm việc trực tiếp với người tố giác để xác minh nội dung tố giác.

Quyết định thụ lý tố giác; văn bản giao xác minh nội dung tố giác.

Biên bản xác minh; kết quả giám định, thông tin, tài liệu, chứng cứ thu thập được trong quá trình xác minh.

Báo cáo kết quả xác minh nội dung tố giác.

Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác; quyết định khởi tố hoặc không khởi tố vụ án hình sự.

Quyết định xử lý của cơ quan có thẩm quyền giải quyết, văn bản kiến nghị cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền áp dụng biện pháp xử lý.

Các tài liệu khác có liên quan.

3. Thủ tục tố cáo cho vay nặng lãi

Bước 1: Soạn và nộp đơn tố giác hành vi cho vay nặng lãi đến cơ quan có thẩm quyền: cơ quan điều tra, Viện kiểm sát,…

Bước 2: Cơ quan, người có thẩm quyền thụ lý đơn tố giác.

Bước 3: Xác minh nội dung trong đơn tố giác.

Bước 4: Kết luận nội dung tố giác trong đơn tố cáo.

Bước 5: Cơ quan thụ lý ra quyết định khởi tố, không khởi tố hoặc tạm đình chỉ giải quyết hành vi tố giác.

4. Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu?

Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu? Như đã phân tích tố cáo là hành vi tố cáo là hình vi tố vi sự vi phạm pháp luật của cơ quan, tổ chức, cá nhân. Nếu bạn đi vay tại các tổ chức trực thuộc nhà nước mà họ cho vay lãi nặng thì bạn hãy làm đơn tố cáo họ. Trong trường hợp nộp đơn tố cáo thì sai phạm ở đâu nộp đơn tố cáo ở đó.

Cụ thể, theo khoản 3 Điều 23 Luật Tố cáo 2018 thì:

3. Cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền giải quyết tố cáo có trách nhiệm tổ chức việc tiếp nhận tố cáo. Người tố cáo có trách nhiệm tố cáo đến đúng địa chỉ tiếp nhận tố cáo mà cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền giải quyết tố cáo đã công bố.

Tuy nhiên trong trường hợp bạn đi vay các cá nhân tổ chức bên ngoài; thì bạn hãy làm đơn tố giác tội phạm và nộp tại một trong những địa điểm sau:

• Công an xã/phường;
• Công an huyện/quận/thị xã/thị trấn;
• Công an tỉnh;
• Cơ quan cảnh sát điều tra cấp huyện/tỉnh;
• Toà án;
• Viện kiểm sát;
• Hoặc nhắn tín và tin nhắn tố giác tội phạm của các cơ quan trên trên các nền tảng mạng xã hội để được giải quyết đơn tố giác.

Bạn nên nhớ rằng việc bạn nộp đơn ở đâu không quan trọng, bởi bạn nộp sai nơi quy định thì những người làm công tác tiếp nhận đơn sẽ chủ động chuyển đơn tố giác của bạn đến cơ quan có thẩm quyền để xử lý tiếp nhận đơn tố giác tội phạm.

5. Thẩm quyền giải quyết tố cáo cho vay nặng lãi

Căn cứ Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2021 thì thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố như sau:

• Cơ quan điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố theo thẩm quyền điều tra của mình;
• Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm theo thẩm quyền điều tra của mình;
• Viện kiểm sát giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố trong trường hợp phát hiện Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong hoạt động kiểm tra, xác minh tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố hoặc có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm mà Viện kiểm sát đã yêu cầu bằng văn bản nhưng không được khắc phục.

Trên đây là bài viết Gửi đơn tố cáo cho vay nặng lãi: Cho ai, ở Đâu? [Chi tiết 2023] Công ty Luật ACC tự hào là đơn vị hàng đầu hỗ trợ mọi vấn đề liên quan đến pháp lý, tư vấn pháp luật, thủ tục giấy tờ cho khách hàng là cá nhân và doanh nghiệp trên Toàn quốc với hệ thống văn phòng tại các thành phố lớn và đội ngũ cộng tác viên trên tất cả các tỉnh thành: Hà Nội, TP. HCM, Bình Dương, TP. Cần Thơ, TP. Đà Nẵng và Đồng Nai… Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.